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Comment investir en Bitcoin ? Les différentes stratégies

Comment investir ses bitcoins ? Est-ce risqué ? Compliqué ? Et combien de temps cela prendra à gérer ? A la fin de cet article vous aurez la réponse à toutes ses questions ! Nous allons voir ensemble comment construire une stratégie qui vous convient afin d'investir ses bitcoins.

Introduction


Si vous êtes en train de lire cet article c’est que vous voulez profiter des crypto monnaies et du Bitcoin afin de gagner un peu d’argent. Cependant ce monde aux milles promesses peut sembler obscur et compliqué aux premiers abords. Nous allons voir ensemble comment investir vos bitcoins à travers différentes stratégies qui vous permettront d’être gagnant ! Si vous n’avez pas encore de bitcoins à investir alors l’article CoinBase, la crypto facile d’accès ! peut être utile avant la lecture de celui-ci.

Il est important de préciser que je vais vous présenter ici différentes stratégies que je connais. Il est possible que d’autres stratégies existent. N’oubliez pas, dans les crypto monnaies DYOR (Do Your Own Research) !

1. Investir en mode HODL ! – Stratégie passive


Avant de rentrer plus dans le détail il faut savoir ce que veut dire HODL. Si vous doutez de sa signification (ou si vous êtes un grand curieux de l’histoire de ce mot) j’ai écrit un article dessus : HODL, la faute de frappe la plus connue du monde crypto !.

Investir sans rien avoir à gérer

HODL est une stratégie en soi. Cependant il existe des nuances au sein de cette stratégie. La première nuance est la plus simple : ne rien faire. Il suffit d’acheter vos crypto monnaies un jour puis de les laisser fructifier pendant quelques années sans y toucher.

Ici l’investisseur parie sur deux facteurs :

  • Une croissance des crypto monnaies achetées
  • La fiabilité sur le long terme de ces dernières

En effet si vos crypto monnaies perdent toutes leurs valeurs en 2 ans votre stratégie sera perdante. Il est donc conseillé d’investir dans des crypto monnaies avec un « high market cap » (top 10 si possible). Le market cap d’une crypto monnaie est consultable sur CryptoMarketCap.

L’avantage principal de cette nuance est qu’en tant qu’investisseur vous n’avez à faire des actions qu’au tout début du processus. Ensuite vous pouvez oublier totalement vos actifs sur plusieurs années sans avoir à vous soucier de quoi que ce soit.

Investir de manière régulière

Cette nuance est équivalente à la première. L’objectif est de trouver des crypto monnaies qui vous intéresse pour du long terme (plusieurs années) et le plus souvent avec un high market cap afin de sécuriser et assurer un maximum votre investissement.

Là où la différence commence c’est au niveau de l’acte d’investissement. J’entends par là de la façon avec laquelle vous allez acheter vos crypto monnaies. Imaginons que vous ayez 1 000€ à investir. Avec la première nuance vous auriez dépensé vos 1 000€ en un jour sur les crypto monnaies choisies.

Avec cette nuance vous ne ferez pas ainsi. Vous étalonnerez dans le temps vos investissements. Par exemple 100€ toutes les semaines pendant 10 semaines. Certains utilisent même cette méthode sans avoir de plafond d’investissement (100€ par semaine à vie par exemple). Cette méthode se nomme Dollar-Cost Averaging. L’avantage de cette nuance est qu’elle lisse le prix d’achat. En effet en investissement de manière régulière (tous les lundis par exemple) vous achèterez parfois vos crypto monnaies à bas prix, parfois à haut prix. Dans tous les cas vous achetez. Cela permet d’investir sereinement puisque vous n’avez plus besoin de vous demander si vous achetez au bon moment ou pas.

Investir dans des projets cibles avec un horizon cible

Ici plus question d’investir sur une crypto monnaie sûre (top 10) mais plutôt d’aller chercher la perle rare ou gemme (dans le vocabulaire des crypto monnaies). Cette nuance ne demande pas de temps une fois l’investissement réalisé. Cependant (et contrairement aux deux nuances précédentes) un long travail de recherche, d’analyse et d’enquête sera nécessaire AVANT l’investissement.

En effet ici l’objectif est de trouver une crypto monnaie pas encore connue (mid/low market cap) avec un fort potentiel. Les risques que cette crypto monnaie disparaisse sont plus forts mais le gain potentiel en est fortement impacté et dans le bon sens évidemment !

L’objectif de cet investissement n’est pas de le laisser dormir pendant 5 ans comme avec les stratégies précédentes. Ici vous pariez sur le fait qu’une crypto monnaie est sous-estimée et donc qu’elle connaîtra une croissance soudaine et forte sur une période limitée dans le temps. Un bon exemple du passé serait le cas du NEO.

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2. Investir avec le trading – Stratégie active


Scalping

Le scalping est la forme la plus … rapide et intense de trading. C’est d’ailleurs l’image qu’ont la plupart des gens du trading. Le principe du scalping c’est de générer des micro-bénéfices en un temps très court (de l’ordre de plusieurs secondes à plusieurs minutes maximum). Ici vous n’attendez pas de faire +300% avant de vous retirer … Un +0.5% vous parait déjà un exploit ! En effet vous profitez de micro-mouvements sur le cours d’une crypto monnaie pour faire ce bénéfice.

Un scalper procèdera à plusieurs micro-trades dans la journée. Ainsi si vous réalisez 20 trades gagnants à +0.5% vous aurez fait +10% dans la journée ce qui est déjà très conséquent (10% par jour n’est pas un rendement tenable tous les jours, c’est un chiffre donné au hasard).

C’est une activité qui peut avoir un excellent rendement, peut-être le meilleur même. Mais ça réclame une attention hors-pair, du sang-froid et une gestion du risque sans faille !

Si vous le souhaitez, vous pourrez lire le témoignage d’un apprenti scalper en suivant ce lien.

Day trading

Le day trading est une forme plus lente de trading mais qui ne dépasse néanmoins pas la journée. Ainsi une position ouverte devra être clôturée avant le lendemain. C’est moins violent que le scalping mais demandera d’autres compétences comme une meilleure TA (analyse technique) puisqu’il faudra réussir à prédire les cours d’une crypto-monnaie sur plusieurs heures.

Le day trading est une activité demandant énormément de temps puisqu’il faudra surveiller durant toute la journée la moins opportunité afin d’ouvrir et de fermer correctement ses positions.

Swing trading

Le swing trading est un compromis entre le scalping / day trading et le HODL. Le but ici est, grâce à l’analyse technique, de prévoir l’évolution d’une crypto-monnaie sur plusieurs jours voir plusieurs semaines. Beaucoup moins rapide que le scalping et le day trading, cela rend le swing trading moins stressant. Il reste néanmoins plus rapide que du simple HODL et demandera des connaissances notamment en analyse technique.

Si vous vous amusez à fouiner sur Twitter ce sont souvent des swing trades qui sont proposés et partagés à la communauté.

La difficulté dans le swing trading est d’avoir confiance en son analyse technique. Si vous pensez qu’une crypto monnaie peut faire +20% en 1 semaine et qu’elle fait -5% en 2 jours ce n’est pas grave. Il faut savoir temporiser et patienter. Cependant attention à tout de même placer des stop loss pour éviter de vous retrouver à -20% !

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3. Créer sa propre stratégie !


Une fois que vous connaissez les différentes stratégies l’enjeu est de créer VOTRE stratégie ! Et pour ce faire vous devez réfléchir sur vous-même … Personne ne peut le faire à votre place !

Choisir son profil d’investisseur

Dans un premier temps vous devez évaluer le profil d’investisseur que vous êtes. Par exemple si vous êtes quelqu’un d’anxieux et avec un travail chronophage vous ne ferez pas de scalping ni de day trading. Même le  swing trading peut se révéler compliqué. La règle n°1 pour créer votre stratégie sera donc de définir votre profil. Qui êtes-vous ? Quelles sont vos qualités ? Et vos défauts ?

De même il ne sert à rien de vous forcer à appliquer une stratégie trouvée sur internet juste parce que le monsieur il a dit que c’était la meilleure. Nous sommes toujours plus efficaces lorsque nous faisons ce qui nous plaît. Alors écoutez-vous !

Enfin votre profil d’investisseur n’est pas tout blanc ou tout noir. Il peut être multicolore. Et c’est probablement mieux ainsi. Par multicolore je veux dire que vous pouvez très bien mêler plusieurs stratégies :

  • HODL long terme sur 50% de votre portefeuille
  • Day trading sur le restant (soit 50% aussi)

Gestion du portefeuille

La gestion de son portefeuille est essentielle si vous voulez vous en sortir. Il faudra trouver votre règle de gestion et vous obliger à la respecter.

Une règle de gestion imaginable (et proposée au hasard) :

  • 60% en crypto-monnaies du top 10 en market cap
  • 30% en crypto-monnaies du top 25 en market cap
  • 10% en crypto-monnaies du top 100 ou encore inconnues

Cette règle de gestion se base sur les market cap des différentes crypto-monnaies. Une autre solution possible est de se baser sur les différentes stratégies appliquées. Ainsi une règle de gestion possible (et proposée au hasard)  serait :

  • 50% en HODL long terme 
  • 30% en HODL moyen terme 
  • 15% en swing trading (dépend de vos analyses techniques)
  • 5% en scalping (sur la crypto monnaie de votre choix)

Quel que soit la règle de gestion que vous mettiez en place il faudra la respecter. De ce fait il vous faudra parfois ajuster votre portefeuille pour rétablir l’équilibre. Cela arrivera notamment si vous avez réussi un excellent résultat sur un des portefeuilles. Par exemple si vous faites +100% sur votre portefeuille swing trading en 1 mois alors il faudra répartir un peu des bénéfices vers les autres portefeuilles pour respecter votre règle de gestion.

Gestion des risques

Savoir gérer ses risques … Un élément important que beaucoup sous-estime. En effet seule une bonne gestion du risque vous permettra de vous relever de coups durs. Même si vous essayez de faire du mieux possible, le monde des crypto monnaies est extrêmement volatile. De plus il est sensible à des  événements tels que les médias ou les whales. De ce fait vous ne pourrez jamais avoir 100% gagnant sur vos décisions. Or si vous ne voulez pas vous retrouver à 50% ou 70% de pertes après 3 mois dans ce monde … Il vous faudra gérer correctement les risques.

Pour ce faire plusieurs solutions et précautions existent :

  • Appliquer des stop loss sur toutes vos positions
  • Etre strict avec la gestion de votre portefeuille
  • DYOR (Do Your Own Reseach ) : ne jamais suivre de calls aveuglément

Conclusion


Les stratégies gagnantes toutes faites n’existent pas. Une stratégie se crée et s’adapte à la personnalité et au profil de chacun. Cela vous demandera certainement un peu de temps mais c’est une étape nécessaire si vous voulez être en positif sur du long terme.

Cependant il vous faudra aussi apprendre certaines bases comment la gestion de portefeuille et la gestion des risques. Une fois tous ces éléments maîtrisés … Vous pourrez réellement commencer à vous pencher sur vos investissements.

J’ai essayé de décrire ici les différentes stratégies que je connais. Et aussi de vous donner toutes les astuces que j’avais afin d’être gagnant de vos investissements. Si vous pensez qu’il manque une chose essentielle … N’hésitez pas à me le dire en commentaire !


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